De wiskunde achter Recyclix

Een tijdje terug vertelde ik dat Recyclix waarschijnlijk een piramidespel is, of een vorm van Ponzifraude. Hoewel ik het bedrijf ethisch verwerpelijk vind en er nooit een cent in zou investeren, vind ik hun rekenmodel intrigerend, dus heb ik besloten om de boel eens nader uit te zoeken.

Het verhaal van Recyclix.
Recyclix heeft verschillende fabrieken in Polen waar ze plastic recyclen. Als investeerder kan je plastic afval kopen en het laten verwerken in hun fabrieken. Na 5 weken verwerken is het afval maarliefst 3 keer zoveel waard geworden. Hier ontvang jij een percentage van. Ook is het mogelijk om aandelen te kopen in onderdelen van hun fabriek, zoals heftrucks, vermalers, wasserettes enz. Met deze aandelen verhoog je langzaam de hoeveelheid afval die je mag kopen en het rendement van elke verwerkingscyclus. Ten slotte kan je ook je afval weer verkopen, maar dat levert slechts een kwart van de investering op.

Het wiskundige verhaal erachter.
Het lijkt allemaal heel ingewikkeld met heel veel tactische mogelijkheden, maar het investeringsmodel is eigenlijk heel simpel:

• investering leveren 14% per 5 weken op. Die winst kan je laten uitbetalen of door investeren.
• investeringen uit laten betalen is niet gunstig: je krijgt slechts 75% van je inleg terug (op de website staat at je 25% van de resultaatwaarde krijgt, en die is 3 keer zo hoog als je inleg, dus 3x25% is 75%).

Hierdoor heb je drie opties:

• sell goods: dit is alleen nuttig als je ermee wilt stoppen en al je plastic wilt verkopen.
• take profit: hierbij herinvesteer je je inleg, en room je steeds de rente af. De hoeveelheid goederen stijgt niet
• compound interest: hierbij herinvesteer je zowel je investering als de rente. Hierdoor stijgt je hoeveelheid goederen exponentieel, maar bedenk wel: goederen leveren na afloop slechts 75% van de waarde op.

Compount interest of take profit?
De site doet vermoeden dat je veel zelf in de hand hebt, maar eigenlijk zijn er maar twee opties: steeds de winst afromen, of je winst opnieuw investeren.
De eerste taktiek is vooral gunstig als je op een kort termijn veel winst wilt maken; de tweede taktiek is bedoeld als je voor een lange termijn je geld wilt vastzetten.

Maar als je voor herinvesteren kiest, dan zal er toch een moment komen dat je wilt stoppen met herinvesteren, want het hergeinvesteerde geld is na afloop slechts een kwart van de waarde waard. Stel dat je aan het einde van het jaar uit Recyclix wilt stappen, wanneer moet je dan je "taktiek" veranderen van "compound interest" naar "take profit"?
Ik ga jullie niet lastig vallen met een wiskundige afleiding, maar de beste taktiek is om nog twee cycli (10 weken) te doen met "take profit", en daarna alles verkopen. Dit geld ook als je affiliates hebt en als je extra shares hebt gekocht. 

Het lijkt misschien niet zo spannend, maar als je naar de grafiek van de opbrengst kijkt, dan zie je dat "mijn" taktiek ietsje beter werkt dan de andere taktieken. Na een jaar levert een inleg van 20 euro respectievelijk 43, 56 en 59 euro op.
Ook is het interessant om deze opbrengst te vertalen naar rendement:

 

Je ziet dat de "take profit" taktiek ongeveer 125% rendement geeft na bijna een jaar. Daarna neemt het rendement langzaam af. Als je deze taktiek oneindig lang zou volhouden, dan zou het rendement naar 0% gaan. De andere twee taktieken gaan uiteindelijk naar het rendement van 290%. Deze percentages zijn zo absurd dat ze wat uitleg behoeven. Als je jaarlijks 100% rendement hebt, dan verdubbelt je bedrag dus elk jaar. Bij 200% verdrievoudigt je bedrag jaarlijks, en bij 290% wordt je bedrag dus jaarlijks bijna 4 keer zo groot!

En al die extra's?
Een gebruiker mag maximaal 5000kg plastic kopen (a E1000,-). Dan is het quotum bereikt. Het is mogelijk om aandelen te kopen in een heftruck, een sorteermachine, een shredder, een wasser en een maler. Een aandeel in zulke machine levert je een uitbreiding in het quotum op, en bovendien gaat je rendement langzaam omhoog. Voor E10,- koop je 0.01% extra winstmarge. Deze aandelen zijn niet verkoopbaar, dus het is een eenmalige investering die je niet meer terugziet. De vraag is nu: bij welk bedrag of bij welke duur is deze investering de moeite waard?
Alweer een hoop wiskunde, en het antwoord is deze grafiek:

Een aandeel is niet gunstig als je kort wilt investeren, want dan heb je weinig profijt van je extra 0.01% rendement. Maar als je heel lang wilt investeren is het ook niet gunstig, want het geld waarmee je aandelen hebt gekocht had je ook plastic van kunnen kopen, en op de lange duur levert dat meer op. Het optimum ligt bij rond de 40 weken, waarbij je maarliefst voor 36000,- moet investeren!
Maar je hebt aandelen nodig om je quotum uit te breiden, hoe zit het daarmee? Daarvoor is het volgende dilemma:

Veel of weinig investeren?
In de bovenste grafiekjes ben ik uitgegaan van een startbedrag van E20,-. Maar deze grafieken zijn perfect schaalbaar naar elke willekeurige inleg. Van Recyclix mag je maar 1 account per persoon maken, maar wat houd je tegen om een account te maken voor je vader, moeder, opa, oma?
De voordelen van je geld verspreiden over meerdere accounts:

• je krijgt bij elk account de opstartbonus van E20,-
• je kunt de accounts naar elkaar laten refereren, zodat je meer winst kunt maken

De voordelen van meer geld op 1 account zetten:

• je kunt na verloop van tijd extra fabrieksaandelen kopen. Deze zijn pas rendabel bij absurd hoge bedragen.
• hele kleine bedragen kan je niet laten uitkeren. 1 groot bedrag heeft hier minder last van.

Als ik naar het bovenstaande rijtje kijk, wegen de bovenste voordelen veel harder dan de onderste voordelen. Dus bel snel je oma of je via haar bankrekening E20,- mag overmaken:-)

Waarom doe je al deze moeite?

In de eerste plaats omdat ik wiskunde leuk vind en omdat ik benieuwd ben of ik logica kon zien in het verdienmodel. Ik kon inderdaad logica vinden, maar die was niet geruststellend. Maar de belangrijkste rede is dat ik wil laten zien hoe absurd Recyclix is:

• hoewel ze schermen met "taktische knopjes", is het verdienmodel eigenlijk kinderlijk eenvoudig. Waarom maken ze het zo nodeloos ingewikkeld?
• binnen een jaar heb je je inzet verdubbeld, en dit rendement stijgt door naar een absurde 290%
• extra investeringen zijn totaal zinloos.
• je kunt beter heel veel accounts aanmaken met weinig geld dan eentje met veel geld.
• ken je een betrouwbare investering die ook zo obscuur doet met hun rendementen? Ken je een crowdfundingsite waarbij je rendement de eerste weken negatief is, en daarna pas stijgt tot extreme hoogten? Do your math!

zie ook:
is Recyclix ponzifraude?
de namen achter recyclix